Признаков мошеннических операций стало вдвое больше. Это следует из обновленного перечня Банка России, которым должны руководствоваться банки для предотвращения незаконных переводов. Документ опубликован на сайте ЦБ 11 июля.
Приказ регулятора с обновленными критериями вступит в силу 25 июля, одновременно со вступлением в силу закона о новых механизмах противодействия подозрительным операциям.
С учетом новых требований банки должны будут приостанавливать операции со следующими признаками.
Переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.
На основании информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами.
На основании данных, поступивших от сторонних организаций и свидетельствующих о мошеннической операции. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений с новых номеров.
Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций, согласно которым приостанавливаются переводы
на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах,
в случае нетипичной для клиента операции (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения),
при попытке осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о котором есть в базе данных регулятора.
Подробнее в ПГ: https://www.pnp.ru/economics/cb-nazval-shest-priznakov-moshennicheskikh-perevodov.html
