Минфин России приступил к разработке законопроекта с поправками в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Соответствующее уведомление размещено на Федеральном портале проектов нормативно-правовых актов.
Изменениями планируется конкретизировать порядок и основания принятия решений кредитными организациями о блокировке счетов физических и юридических лиц.
Как сообщается в уведомлении, в рамках проведения мероприятий, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ, направленных на пресечение проведения «сомнительных операций», банки часто блокируют счета добросовестных клиентов без объяснения причин, и, таким образом, наносят вред их хозяйственной деятельности. В этих случаях основаниями для блокировок являются положения пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, то есть при непредставлении по банковской операции необходимых документов или, когда возникают подозрения, что операция является сомнительной. В связи с этим планируется определить конкретные основания для блокировки счетов.
Законопроект разрабатывается во исполнение пункта 4 Перечня поручений Президента РФ от 11 апреля 2018 г. № Пр-613 и предположительно вступит в силу в декабре 2018 года.
Источник: https://spmag.ru/news/budut-opredeleny-chetkie-osnovaniya-dlya-blokirovki-bankami-schetov-klientov