Не делайте так, как здесь написано:
1. Вы единовременно сняли большую сумму денег (обычно от 1 млн. руб., но может быть и 300 тысяч).
2. Вы регулярно снимаете крупные суммы денег с расчетного счета (больше 300 тыс. за день).
3. Используете бизнес-карты для снятия наличных (можно еще через займы, но это отдельно).
4. Поступления на счет и снятие наличных происходит в один день.
5. Цели снятия (и перевода на карты физлиц) не стыкуются с размером бизнеса (вы торгуете чем-то оптом, а снимаете до 90% от входящего потока).
6. Вы не можете объяснить, что за операция была проведена и куда потратили деньги (не, объяснить можете, конечно, но лучше вслух об этом не говорить).
7. Вы размещаете депозиты на короткие сроки, а после их закрытия сразу снимаете все наличные.
8. Платите большую зарплату на старте бизнеса, а налоги и взносы не платите.
9. «Гоняете» деньги между счетами в разных банках.
10. Выводите деньги через предоставление займа владельцам и/или руководителю своей компании в объеме больше 30% от входящего оборота.
11. Платите налогов меньше 1% от оборота по счету, а ваши объяснения не убедительны.
12. По счету не проходят операции, свидетельствующие об оплате расходов, поддерживающих жизнедеятельность компании (аренда, интернет, телефон, реклама, печенюшки-ватрушки и проч.).
Сам по себе переброс денег с одного счета на другой не является проблемой. Ею он будет лишь тогда, когда помимо этого есть еще несколько из перечисленных признаков сомнительных операций.