Курская региональная общественная организация
«Союз предпринимателей»
 г. Курск, ул.Димитрова, д.59, цокольный этаж
 +7-951-333-00-23
Курская региональная общественная организация
«Союз предпринимателей»

Банки будут проверять соблюдение 115-ФЗ по-новому

ЦБ РФ Указанием № 5083-У от 27.02.2019 г.  внес изменения  в Требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Революционных изменений нет — банки как и раньше должны определять критерии риска самостоятельно, исходя из видов оказываемых услуг. Например, операции с наличными денежными средствами, операции с ценными бумагами, в частности векселями, переводы денежных средств без открытия банковского счета и и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов.

Однако добавлено, что необходимо при этом учитывать результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные на официальном сайте уполномоченного органа в сети Интернет

При этом риск использования услуг банка в незаконных целях должен оцениваться кредитной организацией как до начала, так и в ходе предоставления клиентам соответствующих услуг.

Результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев.

 

Источник: https://www.klerk.ru/buh/news/484087/